8 800 222 90 82
Выберите город
Чтобы на сайте отображалась актуальная информация для вашего региона

Чем криптовалюта отличается от токена?

Следующая статья
Содержание
ASIC майнер IceRiver KAS KS5L
Чем криптовалюта отличается от токена

Технологии блокчейна и криптовалюты продолжают активно развиваться, меняя привычные представления о финансах, инвестициях и цифровых активах. Многие слышали термины «токен», «криптовалюта» или «монета», но разница между ними нередко вызывает путаницу.

Например, что такое токен, и почему он отличается от криптовалюты? Что из этого более выгодно для инвестиций, и какой инструмент лучше использовать для заработка? В этой статье мы детально разберем основные отличия и сходства между токенами, криптовалютами и монетами, а также рассмотрим, куда стоит инвестировать в современных условиях.

Что такое токены

Токен – это цифровой актив, созданный на базе технологии блокчейн. Он может представлять как реальную ценность (например, акции компании), так и виртуальные права на использование определенных услуг.

Виды токенов

Изначально токены не имели четкой классификации, и каждый цифровой актив обладал собственными характеристиками, соответствующими его целям. Однако с ростом популярности блокчейна и криптовалютного рынка стали возникать вопросы о регулировании таких активов. Чтобы упорядочить рынок и обеспечить соблюдение законодательства, государственные регуляторы начали устанавливать правила, различающие токены по их функциям.

Одним из первых шагов в этом направлении стало заявление Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). SEC указала, что некоторые токены следует рассматривать как ценные бумаги, что влечет за собой необходимость соблюдения законов о рынке капитала. Это привело к появлению терминов security-токен и utility-токен, которые помогают различать активы по их назначению и правовому статусу.

 

Security-токены

Security-токены (токены-ценные бумаги) создаются для привлечения инвестиций, например, через краудфандинг. Они обеспечивают владельцам права, схожие с акциями, такие как участие в распределении прибыли или возможность голосовать по вопросам, связанным с проектом.

Основные функции:

- предоставление прав на долю в компании или активах;
- получение дивидендов или других выплат;
- участие в управлении проектом через голосование;
- выполнение обязательств по долговым инструментам.

Также существуют токенизированные активы – разновидность security-токенов, которые обеспечены материальной ценностью (например, акциями, золотом, недвижимостью). Их цель – сделать традиционные инвестиционные инструменты более доступными и ликвидными.

 

Utility-токены

Utility-токены (токены полезности) не относятся к ценным бумагам и выполняют вспомогательные функции внутри экосистем проектов. Они предназначены для предоставления доступа к услугам или скидкам, а также для управления процессами в проекте.

Пример – токен BNB от Binance. Владельцы BNB могут получать скидки на комиссии при торговле и доступ к эксклюзивным сервисам экосистемы Binance.

Основные области применения:
- оплата услуг или комиссий;
- вознаграждение за действия в проекте;
- участие в бонусных и лояльностных программах;
- доступ к децентрализованным приложениям и сервисам;
- использование в качестве платежного инструмента;
- управление экосистемой через голосования.

 

В чем отличия токена от криптовалюты

Токены и криптовалюты имеют много общего, но ключевые отличия делают их разными инструментами для инвесторов и пользователей.

Основные отличия:

 

1. Назначение

- Криптовалюта – это цифровая монета, предназначенная для платежей и накопления ценности. Примеры: Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC).

- Токен – это инструмент, предоставляющий право или ценность внутри определенной платформы.

 

2. Блокчейн

- Криптовалюта работает на собственном блокчейне. Например, Bitcoin имеет свой блокчейн, на котором происходит майнинг.

- Токен создается на уже существующем блокчейне. Например, токены ERC-20 выпускаются на Ethereum.

 

3. Функции

- Криптовалюта чаще всего выполняет функции платежного средства. Токены же представляют активы или права, связанные с конкретными проектами.

 

Отличия токена и криптовалюты от монеты

Термин «монета» часто используется как синоним криптовалюты, но это не совсем корректно.

 

Монета – это криптовалюта, которая работает на собственном блокчейне. Например:

- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)

 

Различия:

- Монеты – это независимые цифровые валюты, которые поддерживают работу блокчейна.
- Токены – это активы, работающие на чужом блокчейне.

Монеты можно добывать через майнинг или стейкинг, а токены обычно создаются компаниями или проектами для решения конкретных задач.

Сходства между токеном, криптовалютой и монетами

Несмотря на различия, у этих инструментов есть общие черты:

- Все они используют блокчейн для работы.

- Они существуют в цифровом виде, не имеют физической формы.

- Их можно использовать как средство обмена или для хранения ценности.

Куда лучше инвестировать: в криптовалюту или токены?

Инвестиции в криптовалютный рынок могут быть прибыльными, но требуют тщательного анализа. Чтобы принять решение для вложения, важно учитывать несколько ключевых факторов.

приложение для мониторинга рынка криптовалют

Понимание цели и применения

Перед инвестированием необходимо разобраться в назначении выбранного актива. Для монет важно определить их роль на рынке. Это может быть средство обмена, хранение стоимости или выполнение уникальных функций, например, поддержка смарт-контрактов, как у Ethereum.

Для начала разберитесь, к какому типу относится выбранный актив:

- Токен полезности (utility) – используется для доступа к сервисам или услугам.

- Токен управления (governance) – дает возможность голосовать по вопросам развития проекта.

- Security-токен – представляет собой цифровой аналог базового актива, такого как акции или недвижимость.

Понимание того, как и где используется актив, поможет оценить его потенциальную ценность.

 

Анализ проекта и команды

Исследуйте проект и его создателей. Успешность валюты часто зависит от компетентности и опыта команды. Обратите внимание на:

- послужной список разработчиков;

- прозрачность действий;

- видение и стратегию развития.

Наличие сильной команды с четкой целью – положительный сигнал для инвесторов.

 

Рыночная капитализация и ликвидность

Рыночная капитализация показывает масштаб и зрелость актива. Монеты с высокой капитализацией более стабильны, но их рост может быть медленнее. В то же время активы с меньшей капитализацией могут предложить больший потенциал прибыли, но связаны с повышенными рисками.

Ликвидность – способность быстро купить или продать актив без существенного изменения его цены – также играет ключевую роль. Чем выше ликвидность, тем проще совершать сделки.

 

Сообщество и уровень внедрения

Актив с сильным и вовлеченным сообществом имеет больше шансов на успех. Оцените:

- размер сообщества;

- уровень его активности;

- количество партнерств и интеграций.

Широкое распространение и поддержка активов могут быть индикаторами их перспективности.

 

Регуляторная среда

Правовое регулирование может существенно влиять на стоимость. В странах с благоприятным законодательством активы чаще привлекают крупных инвесторов. Однако внезапные изменения в законах могут негативно повлиять на рынок.

 

Риск-профиль инвестора

Оцените свою готовность к риску. Криптовалюты, как правило, обладают высокой волатильностью. Инвестируйте только те средства, которые вы готовы потерять, и старайтесь диверсифицировать портфель.

Выбор между криптовалютой и токенами зависит от ваших целей, готовности к рискам и понимания рынка. Вложение в оба типа активов может быть разумным, если вы изучите их особенности и оцените перспективы. Всегда проводите тщательный анализ и действуйте осмотрительно.

 

Примеры токенов

- USDT (Tether) – стабильный токен, привязанный к USD.

- BNB (Binance Coin) – токен экосистемы Binance.

- UNI (Uniswap) – токен децентрализованной биржи Uniswap.

Разобравшись в отличиях между токенами, криптовалютами и монетами, вы сможете принимать взвешенные решения при инвестировании.

 

Если вы решили начать майнинг или ищете надежное оборудование, компания "Русмайнинг" готова предложить вам профессиональные решения. Одним из мощных и востребованных устройств является ASIC-майнер Antminer X5, обеспечивающий высокую производительность при эффективном энергопотреблении. Мы обеспечиваем быструю доставку и настройку майнинг оборудования, а также возможность размещения ASIC-майнеров в дата-центре Доверяйте экспертам – выбирайте "Русмайнинг"!

Поможем определить
стратегию инвестирования

Изучить стратегии
Операционная
Инвестиционно-Операционная
Инвестиционная